Klanten Citibank krijgen 65% tot 75% terug van Lehman

07/01/'10 Citibank gaat meer dan 4.000 klanten die in een obligatie van de failliete Amerikaanse zakenbank Lehman Brothers hebben belegd een voorstel doen. Wie zijn geld onmiddellijk en zonder voorwaarden wil, krijgt 65% van zijn inleg terug. En wie bereid is om zijn geld nog minstens drie jaar te herbeleggen bij Citibank ontvangt in 2013 74,2%.

Citibank verkocht haar klanten destijds obligaties die werden uitgegeven door Lehman Brothers. Ze kregen daarbij de garantie dat hun kapitaal gewaarborgd was op de vervaldag. Maar toen de Amerikaanse zakenbank tijdens de financiële crisis over de kop ging, verdween die zekerheid.

Ook andere instellingen verkochten Lehman Brothers. Fortis en Ethias lieten hun klanten evenwel al snel weten dat ze de schade van hun klanten zouden overnemen. Deutsche Bank deed haar klanten een tussenvoorstel. Alleen Citibank bleef tot nog toe halsstarrig weigeren dit te doen. Vooral omdat ze daarvoor geen toestemming kreeg van haar moedermaatschappij. Die had ook in andere landen gelijkaardige producten van Lehman verkocht.

Overstag

Citibank gaat nu toch overstag. De bank is bereid om de obligatie over te nemen tegen 65% van de nominale waarde voor wie zijn geld onmiddellijk wil. De betrokken klanten krijgen echter ook de mogelijkheid om hun geld onmiddellijk op een termijnrekening van 3 jaar te herplaatsen tegen een rentevoet van 5,30% bruto. Dat maakt dat ze in 2013 netto 74,2% van hun inleg kunnen recupereren.

De klanten zijn niet verplicht om op het aanbod in te gaan. Wie hoopt alsnog een terugbetaling van 100% af te dwingen via de rechtbank mag zijn zaak verder doorzetten.

Het voorstel wordt aan alle klanten gedaan, ongeacht ze intussen een rechtszaak tegen Citibank hebben aangespannen of niet.

Deminor

De belangenorganisatie Deminor, die zo'n 500 klanten van Citibank vertegenwoordigt en die het akkoord met Citibank onderhandelde, raadt aan op het aanbod in te gaan. "De zaak is zeer complex en men weet niet hoeveel men uiteindelijk zal recuperen", zegt Erik Bomans. "Het kan bovendien nog jaren duren eer er een uitspraak is. Het dossier zit momenteel immers voor de rechtbank. Eerst moet het strafrechterlijk onderzoek worden gevoerd om te zien of Citibank de wet heeft overtreden bij de verkoop van de obligaties. Daarna moeten de burgerlijke zaken worden ingeleid om de schade van de spaarders te bepalen. En dan is er nog de vraag welke verantwoordelijkheid de ratingbureaus dragen die de kredietwaardigheid van Lehman hebben beoordeeld. En wat is de verantwoordelijkheid van de opsteller van het verkoopprospectus. En die van de ontwerper van de obligatie."

Deminor gaat zich dan ook terugtrekken. "We kunnen niet eerst een akkoord maken met Citibank en dan toch verder procederen. Bovendien vinden we het een goed voorstel. De geboden bedragen liggen boven wat klassiek in dergelijke deals wordt aangeboden en ook de intrest op de termijnrekening op drie jaar is aanzienlijk hoger dan gemiddeld.

Klanten die zich via Deminor lieten vertegenwoordigen, betaalden hiervoor een vaste vergoeding. Hierbij kan nog 15% komen van de sommen die ze via de actie van de organisatie kunnen recuperen. Wie op het akkoord ingaat, moet dus dat extraatje betalen. Wie dat niet doet, is alleen zijn fix kwijt. In het akkoord dat Citibank en Deminor sloten, zou echter staan dat de bank deze 15% voor haar rekening neemt.

Proces

Intussen loopt in Brussel nog altijd het strafproces tegen Citibank. Toen de bank weigerde de schade op zich te nemen, stapten veel spaarders immers naar de rechtbank. Ze werden daarin gesteund door organisaties als Test-Aankoop en Deminor en minister Vincent van Quickenborne. Momenteel worden daar de burgerlijke partijen opgelijst.

Meer dan 4.000 klanten van Citibank hebben samen zo'n 128 miljoen euro belegd in obligaties van Lehman Brothers.

JVG